系統性風險有哪些？系統性金融風險是指由于政治、經濟和社會環境的變化而影響整個證券在證券市場的風險。這種風險的共同特點是，的沖擊不是針對某一類證券，而是針對整個和證券，的市場，這就導致了整個證券在證券市場的風險。

　　由于系統性風險始終存在于證券，的所有投資中，無法通過投資多樣化來應對、分散和消除，因此它們被稱為不可分散風險。系統風險包括：市場風險、利率風險、購買力風險和自然因素引起的社會風險。

　　利率風險是指由于市場利率的變化而導致證券投資收益發生變化的可能性。市場利率與證券價格呈負相關。當市場利率下降時，證券價格上漲；當市場利率上升時，證券的價格就會下跌。系統性風險是利率風險，它導致證券價格的變化，進而導致證券投資收益的變化。市場利率的波動是基于市場資金供求和基準利率水平的波動。在不同的經濟發展階段，資金市場的供給和需求是不同的。中央銀行根據宏觀金融調控的要求調整基準利率水平。當銀行央行調整利率時，各種金融資產的利率和價格必然會做出敏感的市場反應，因此利率風險無法避免。

　　什么是非系統風險和系統風險？

　　非系統性風險：

　　它是一種與特定公司或行業相關的風險，與影響所有財務變量的經濟、政治等因素無關。通過分散投資，可以降低非系統性風險，如果分散投資完全有效，也可以消除此類風險。所以也叫可分配風險。

　　系統性風險：

　　是指由那些能夠影響整個金融市場的風險因素引起的，這些因素包括經濟周期、國家宏觀經濟政策的變動等。這種風險不能通過分散投資相互抵消或者削弱。因此又稱為不可分散風險。