券商聚焦華泰證券維持百融云(06608)“買入”評級 指BaaS業務表現亮眼
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作者：佚名
摘要： 金吾財訊|華泰證券(601688)發研報指，百融云(06608)公告3Q23運營摘要，1-3Q23年公司錄得營收19.8億人民幣，同比增長33%，3Q23營收7.4億人民幣，同比增長36.6%。
金吾財訊 | 華泰證券(601688)發研報指，百融云(06608)公告3Q23運營摘要，1-3Q23年公司錄得營收19.8億人民幣，同比增長33%，3Q23營收7.4億人民幣，同比增長36.6%。1-3Q23MaaS/BaaS金融行業云/BaaS保險行業云收入分別同比提升22/60/16%。
該行指，公司MaaS業務基于自身決策式AI技術，為金融機構提供高質量的數據分析服務并形成較高的客戶粘性，該行認為該部分業務收入未來有望穩定增長，主要受益于核心用戶數和核心用戶平均收入的平穩提升。BaaS金融行業云表現亮眼，主要受益于金融機構存量用戶運營需求提升。
該行小幅上調公司2023/2024/2025年歸母凈利潤的預測至3.9/4.7/6.1億元（前值：3.8/4.7/6.0億元）。基于可比公司2024PE26.9x，該行給予公司19.6倍2024年目標PE，維持目標價19.70港幣和“買入”評級。
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