隨著財富的不斷積累，家族財富與價值文化傳承的重要性逐漸被人們所發覺。作為推動中國家族企業“創一代”和繼承人之間順利過渡、助力家族企業物質財富和精神財富穩健傳承的重要手段，家族辦公室行業在國內方興未艾，行業人士預計，未來十年由家族辦公室控制的資產將達到10萬億。

　　那么，這把曾經成功幫助摩根、洛克菲勒、羅斯柴爾德等名門望族屹立百年的鑰匙，能否打開中國企業家族通往美好未來的大門？10月19日，由及優資本發起，聯合福布斯中國、亞洲家族辦公室行業協會、香港家族辦公室行業協會等機構共同舉辦的“2019亞太家族辦公室行業峰會”在北京正式舉行，本刊特別采訪了家族辦公室在中國的首批實踐者——及優資本CEO宋卓韻，聽她聊聊家族辦公室在中國的探索賦能之路以及生態圈建設。

　　及優資本CEO 宋卓韻

　　接班與傳承，中國家族辦公室服務進入高速發展期

　　家族辦公室始于19世紀中葉的歐洲，早期選擇家族辦公室這種財富傳承工具的歐美家族，都實現了家族基業百年傳承，如摩根家族傳承了145年，洛克菲勒家族傳承了157年，羅斯柴爾德家族傳承了247年。反觀國內，根據中國建設銀行(601939,股吧)攜手波士頓咨詢公司發布的《中國私人銀行2019》報告顯示，2018年中國居民個人可投資金融資產總額達到147萬億元，預計在2023年將達到243萬億元，中國有望成為美國、歐洲之后的世界第三大財富管理市場。

　　在宋卓韻看來，這正是國內家族辦公室服務的發展契機。“中國財富家庭尤其是高凈值家庭，這幾年財富處于一個蓬勃增長過程中，進行全球化配置的需求也越來越多。”隨著創富一代逐漸步入守富和傳富階段，中國第一代企業家們已經進入交接班時刻，事業及財富如何傳承成為擺在創業者們面前的普遍性難題。家族財富管理需求逐漸多元化和專業化，促使越來越多的人選擇用家族辦公室服務來滿足家族資產和財富管理的需求

　　“因此我們可以看到，這兩年不斷有新興的家族辦公室機構誕生，整個行業都處于一種快速發展階段。”宋卓韻這樣表示。

　　探索與服務，實現家族成員各方面的需求

　　站在財富金字塔的頂尖，高凈值家庭的需求往往廣泛多樣，橫跨多項專業領域。但與此相對應的是，家族成員往往沒有足夠的精力和能力去識別、落實對應的服務和產品，他們自身也希望將精力投入到其他更有意義的事情中去。因此，家族需要充分代表自己利益的組織或機構，對接到更加廣泛的服務，實現家族成員各方面的需求。從國際經驗來看，家族辦公室就是實現家族目標的最佳選擇。

　　據宋卓韻介紹，目前家族辦公室幫助家族解決的問題簡單來說分為三大類：一是家族財富管理，包括家族傳承、家族信托、海外保險、移民方案、稅務規劃等方面，“除了主要的家族傳承之外，還有一些家族會考慮到在全球層面的移民或者稅務等方面的需求。”

　　二是家族教育咨詢，包括教育規劃、身份規劃、留學顧問、子女就業、接班人培養等方面。 “目前我們所接觸到的合作伙伴很多都在布局這塊內容，因為我們所面對的家族，除了在財富層面有需求，他們對于下一代甚至是隔代，接下來如何更好地成長、接受教育，未來從事什么樣的職業、具有什么樣的社會身份，都是中國高凈值人群當前面臨的主要問題。還有一個非常關鍵的，如何培養接班人，是家族中培養，還是家族辦公室幫助他們形成接班人角色，都是我們需要幫助家族解決的問題。”

　　三是柔性管理，主要覆蓋家族憲法、家族慈善、家族智慧以及家族價值傳承等層面。“很多大的家族都希望能將自身的智慧傳承下去，讓自己的下一代、下下代甚至四五代都能夠把家族精神傳承下去，希望后代子孫能夠奮勇前進、繼續拼搏。”

　　研究與賦能，家族辦公室的業態與模式

　　源于對家族辦公室服務中國本土化發展的深刻洞察，及優資本清醒地認識到，直接復制國外服務模式行不通，必須結合中國的國情與發展階段，借鑒海外成功經驗與最佳實踐，進而完成一個本土化的升華過程。

　　“在研究過程中，及優資本形成了一套獨有的家族辦公室賦能體系。”宋卓韻表示，及優資本的賦能體系主要包括三個方面：一是一站式服務賦能。及優資本在財富增值、子女教育、海外置業、移民定居、保險保障、醫療養老、生活服務、全球商務等方面進行服務底層的全覆蓋，并形成了售前、售中、售后的全生命周期的品質服務。

　　二是科技賦能。目前及優資本已經打造了一套大數據可視化系統，能夠對交易狀態實時更新，熱點行業動態及時把握，行情走勢和熱門產品進行輿情監控；強大的移動端線上展業解決方案，覆蓋產品詳情、客戶管理、訂單管理等方面；完備的后臺客戶管理系統，顆通過平臺實時把握運營數據，及時了解自己的財物狀況，同時能夠進行員工管理、多級賬號功能可分級分配權限，充分提升辦公效率。“目前我們的整套體系其實是能夠白標化的。”

　　三是專業賦能。包括全生命周期專業賦能體系以及培訓體系，“我們定期會舉辦線下公開課、名師論商課，邀請行業大咖授課；還有論壇峰會和金融研究院，與行業資深機構進行合作，給到大家一些比較專業的行情分析和金融咨詢。”

　　談到家族辦公室行業的未來，宋卓韻滿懷信心，“家族辦公室行業的本土化道路還很長，我們希望以與中國家族同心同行、風雨兼程，與行業伙伴彼此成就、共鑄輝煌，共同構建一個健康、有序的家族生態系統，將中國家族辦公室事業推向一個新高度。”