9月以來，有多家券商營業部因合規問題被罰。

　　值得一提的是，其中一些罰單涉及的違規行為在過去的罰單中較為罕見，但也值得同業關注。

　　比如，吉林證監局近日對華鑫證券一家營業部開出罰單，為華鑫證券繼8月浙江證監局罰單后，再次因證券經紀人管理等問題被罰。該罰單還提到，該營業部存在“客戶轉銷戶流程不規范”的問題，未在規定時間內為客戶辦理完銷戶手續。

　　又比如，浙江證監局對國信證券一營業部開出罰單，其中提及該營業部與銀行合作中的廉潔從業管理問題，存在“向他人輸送不正當利益”的現象。

　　此外，財達證券（600906）也在9月被河北證監局連下兩張罰單，涉及經紀、資管業務。

　　未按時辦完客戶銷戶流程，券商營業部被罰

　　9月13日，吉林證監局披露一則罰單，對華鑫證券長春工農大路證券營業部出具警示函。吉林證監局指出，經查，華鑫證券長春工農大路證券營業部存在四大問題：

　　一是營業部證券經紀人管控不足。檔案留痕不完整，證券經紀人登記執業地域與委托合同約定執業地域不一致。

　　二是未建立有效的異常交易監控、預警和分析處理機制。營業部設備MAC地址登記不全；存在由經紀人回訪核實其名下客戶同機操作的情況。

　　三是客戶轉銷戶流程不規范。未在個別投資者提出銷戶申請并完成其賬戶交易結算后的兩個交易日內辦理完畢。

　　四是投資者適當性管理不到位。個別投資者購買了風險等級高于其風險承受能力的公募基金產品。

　　券商中國記者注意到，該罰單直指華鑫證券長春工農大路證券營業部的證券經紀人管理問題。值得一提的是，這并非華鑫證券第一次“栽”在經紀人管理問題上。就在上個月的8月7日，浙江證監局針對華鑫證券杭州分公司及相關負責人下了罰單。

　　彼時的罰單稱，華鑫證券杭州分公司及杭州飛云江路證券營業部存在員工薪酬管理和發放不規范，部分經紀人工資卡由華鑫證券杭州分公司負責人單長娜保管并使用等問題，反映出杭州分公司、飛云江路營業部合規經營意識淡薄、內部控制不健全。

　　此外，此次罰單的處罰原因中罕見地提及客戶銷戶未按時辦理完畢的問題，這在過往的券商罰單中較為少見。

　　根據《證券經紀業務管理辦法》(證監會令第204號)第二十九條規定，“投資者向證券公司提出轉戶、銷戶的，證券公司應當在投資者提出申請并完成其賬戶交易結算后的兩個交易日內辦理完畢。證券公司應當為投資者轉戶、銷戶提供便利，不得違反規定限制投資者轉戶、銷戶。”

　　與銀行合作中向他人輸送不正當利益，一營業部被罰

　　9月4日，浙江證監局對國信證券嵊州興盛街證券營業部出具警示函。浙江證監局稱，該營業部存在兩大問題：

　　一是營業部存在員工委托他人從事客戶招攬活動的行為，營業部對員工客戶招攬活動管理不到位，未能嚴格規范工作人員執業行為；

　　二是營業部在與銀行合作營銷過程中，未能全面防范合規風險，向他人輸送不正當利益，營業部合規管理、廉潔從業管理不到位。

　　值得一提的是，這則罰單中提到營業部與銀行合作營銷中“向他人輸送不正當利益”，也是較為鮮見的違規行為。

　　近年來，券商與銀行的合作并不少見，銀行與券商可以發揮各自優勢資源，在財富管理、零售代銷、投資研究、資產管理等方面深化交流，實現資源共享與共同發展。

　　券商中國記者梳理發現，今年5月以來，多家券商宣布與銀行達成戰略合作關系。比如，今年5月，海通證券與興業銀行簽署戰略合作協議；6月，招商證券宣布與浙商銀行（601916）簽署戰略合作協議；8月興業證券及興證國際宣布與南洋商業銀行簽署戰略合作協議。

　　財達證券及旗下分支機構吃兩張罰單

　　財達證券也在9月以來連續收到兩張罰單，一張涉及旗下石家莊分公司，另一張則牽扯到公司資管業務。

　　具體來看，在資管業務方面，河北證監局對財達證券出具警示函，其違規之處在于：

　　其一，私募資產管理業務運作不規范。個別產品未切實履行主動管理職責，為委托人提供規避監管要求的通道服務。接受委托人下達投資指令或者提供具體投資標的等實質性投資建議。對私募資管產品委托人與投向的債券發行人的關聯關系盡職調查不充分。對債券投資決策管控不到位，投資策略寬泛、債券風格庫缺乏明顯的風格特征、投資決策過程和詢價過程留痕不清晰。

　　其二，合規管理部門對資管業務條線存在的風險合規性檢查不充分，合規管理未貫穿資管業務的決策、執行等環節，合規管理有效性明顯不足。

　　其三，合規管理職責落實不到位，未嚴格規范經紀業務從業人員的執業行為，未防范其利用職務便利從事違法違規、超越權限或者其他損害客戶合法權益的行為，對經紀業務異常交易預警和交易站點管控不力，未將從業人員實際使用手機號碼、電腦設備全部納入合規監測系統。

　　在經紀業務方面，河北證監局也對財達證券石家莊分公司出具警示函。據悉，河北證監局在6-7月對該分公司開展了現場檢查，查出三大違規之處。

　　一是員工行為監控不到位。未將員工實際使用手機號碼、電腦設備全部納入合規監測系統。石家莊槐北路證券營業部未對員工操作客戶機進行有效管理。

　　二是內部合規管控不力。分公司管理職能虛化弱化，合規檢查流于形式，未開展有效的合規檢查，未及時監測和預警明顯異常交易情況，對暴露的合規風險未采取有效措施，內部合規管控失效。

　　三是未妥善保存交易時段客戶交易區的監控錄像資料。中華北大街營業部類型為A型，客戶交易室未安裝監控，沒有妥善保存交易時段客戶交易區的監控錄像資料。