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公司在長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)過程中，形成了具有特色的核心競(jìng)爭(zhēng)力，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面： 　　（一）突出的市場(chǎng)化能力及綜合服務(wù)能力 　　公司具有市場(chǎng)定位準(zhǔn)確、客戶服務(wù)能力強(qiáng)的優(yōu)勢(shì)，具備較強(qiáng)的市場(chǎng)敏感性及業(yè)務(wù)前瞻性，善于迅速把握市場(chǎng)機(jī)遇。 　　公司對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展區(qū)域及客戶類型進(jìn)行了準(zhǔn)確定位。經(jīng)紀(jì)及財(cái)富管理業(yè)務(wù)方面，深圳、廣州、北京、上海等人均GDP較高、金融業(yè)較發(fā)達(dá)的城市具有龐大的中產(chǎn)階級(jí)群體及優(yōu)質(zhì)企業(yè)客戶，市場(chǎng)化專業(yè)服務(wù)需求旺盛。經(jīng)過多年的發(fā)展，公司在上述經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市設(shè)立的營(yíng)業(yè)部均保持強(qiáng)勁的競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力，并持續(xù)保持當(dāng)?shù)仡I(lǐng)先水平。公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)效率較高，客戶交易周轉(zhuǎn)率、戶均收入和手續(xù)費(fèi)收入市場(chǎng)份額均排名前列。 　　投資銀行業(yè)務(wù)方面，由于中國(guó)經(jīng)濟(jì)目前正處于升級(jí)轉(zhuǎn)型階段，大量?jī)?yōu)秀中小企業(yè)正在快速崛起且亟需借力資本市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)快速發(fā)展，公司投行業(yè)務(wù)定位于服務(wù)中小企業(yè)及民營(yíng)企業(yè)為主，助力核心客戶做大做強(qiáng)，形成了較鮮明的“市場(chǎng)化投行”特點(diǎn)。在周邊優(yōu)質(zhì)企業(yè)數(shù)量眾多的深圳、北京、上海、杭州等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)設(shè)立了專業(yè)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，貼近市場(chǎng)提供專業(yè)服務(wù)，在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)有較高的市場(chǎng)占有率和滲透率。 　　公司持續(xù)為客戶提供多元化、高品質(zhì)的金融產(chǎn)品和服務(wù)。經(jīng)紀(jì)及財(cái)富管理業(yè)務(wù)方面，公司為客戶提供豐富的資訊產(chǎn)品、模擬組合、投資工具、國(guó)信TradeStation平臺(tái)等特色服務(wù)產(chǎn)品和工具，并擁有千人規(guī)模的專業(yè)投資顧問團(tuán)隊(duì)。國(guó)信TradeStation平臺(tái)支持證券、融資融券、期貨和期權(quán)交易，提供完備的策略開發(fā)、回測(cè)和自動(dòng)化交易功能，滿足多市場(chǎng)、多品種、多周期等交易需求；“鑫財(cái)富”產(chǎn)品共享平臺(tái)在大數(shù)據(jù)技術(shù)手段的支持下，將投顧產(chǎn)品自上而下地進(jìn)行精準(zhǔn)投放，實(shí)現(xiàn)各地域分支機(jī)構(gòu)投顧資源的整合與再分配，提升分支機(jī)構(gòu)投顧專業(yè)服務(wù)質(zhì)量；公司還運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)不斷完善客戶分級(jí)分類管理，積極支持分支機(jī)構(gòu)營(yíng)銷服務(wù)團(tuán)隊(duì)轉(zhuǎn)型升級(jí)，從而實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營(yíng)銷和差異化服務(wù)。投資銀行業(yè)務(wù)方面，公司在股票保薦承銷、債務(wù)融資、并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問以及新三板推薦服務(wù)方面建立了全價(jià)值鏈服務(wù)模式，持續(xù)為客戶提供公開及非公開發(fā)行融資、并購(gòu)顧問、做市等全方位金融服務(wù)。公司不斷豐富債券承銷業(yè)務(wù)類型，形成公司債、企業(yè)債、債券融資工具、創(chuàng)新型產(chǎn)品有機(jī)結(jié)合的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，發(fā)行人、投資者兩端的核心客戶覆蓋面不斷擴(kuò)大。機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)方面，公司能夠把握客戶核心需求，整合公司優(yōu)勢(shì)資源，充分發(fā)揮綜合服務(wù)能力，向社保基金、公募基金、保險(xiǎn)、私募等專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者提供研究咨詢、金融產(chǎn)品銷售、上市基金流動(dòng)性服務(wù)等一攬子綜合服務(wù)方案，滿足機(jī)構(gòu)客戶的各項(xiàng)專業(yè)化需求。 　　（二）規(guī)范的公司治理和穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)決策體系 　　公司建立了科學(xué)、穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)決策體系，重大事項(xiàng)決策均采用集體決策機(jī)制。公司成立了若干專業(yè)委員會(huì)，一般由總裁或副總裁擔(dān)任委員會(huì)主任，由業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控等相關(guān)人員擔(dān)任成員。資產(chǎn)負(fù)債委員會(huì)審議確定公司總體融資規(guī)模、投資規(guī)模，定期評(píng)估各項(xiàng)業(yè)務(wù)的收益和風(fēng)險(xiǎn)狀況以及公司的資產(chǎn)負(fù)債狀況等；風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)審批風(fēng)險(xiǎn)管理的制度和規(guī)則，審議風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控分析報(bào)告，對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)做出決定等；IT規(guī)劃與治理委員會(huì)審定公司信息技術(shù)發(fā)展規(guī)劃、資金預(yù)算和相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，跟蹤公司重點(diǎn)信息技術(shù)項(xiàng)目的實(shí)施等。此外，公司還針對(duì)各重要業(yè)務(wù)線設(shè)置了相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理委員會(huì)，如投資銀行委員會(huì)、資產(chǎn)管理委員會(huì)、財(cái)富管理委員會(huì)等。 　　（三）嚴(yán)格的內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)管理 　　公司堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)可控下追求合理收益的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，貫徹全面性、有效性、制衡性的基本原則。在長(zhǎng)期的業(yè)務(wù)發(fā)展中，公司建立健全了包括組織體系、授權(quán)體系、制度體系、防火墻體系、技術(shù)防范體系、監(jiān)控體系、監(jiān)督與評(píng)價(jià)體系在內(nèi)的內(nèi)部控制體系。公司在組織機(jī)構(gòu)層面建立了多層次內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)；在制度層面建立了覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)日常運(yùn)行的內(nèi)控制度，實(shí)行明晰的扣分制度，對(duì)違規(guī)行為嚴(yán)格問責(zé)。公司嚴(yán)格的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理為合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。 　　公司對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等實(shí)施精準(zhǔn)管理，在風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控和可承受的范圍內(nèi)穩(wěn)健開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。公司有效落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管新規(guī)，強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)控的履職保障；全力推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)并表管理工作，增強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的能力與水平；不斷提升投資者適當(dāng)性管理水平，持續(xù)完善反洗錢工作機(jī)制；深入推進(jìn)合規(guī)風(fēng)控文化建設(shè)，積極開展監(jiān)管新規(guī)講解及專項(xiàng)培訓(xùn)。 　　（四）切實(shí)有效的考核激勵(lì)制度 　　切實(shí)有效的考核激勵(lì)制度是公司保持競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的有力保障。公司授予業(yè)務(wù)人員較為充分的業(yè)務(wù)管理權(quán)責(zé)，并建立了完善的考核機(jī)制，績(jī)效評(píng)估透明，員工目標(biāo)明確，確保管理層和一線人員始終將業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)作為工作重心。公司針對(duì)各主營(yíng)業(yè)務(wù)的盈利模式特點(diǎn)，分別設(shè)定了相應(yīng)的考核激勵(lì)制度并落實(shí)到位，確保每個(gè)參與價(jià)值創(chuàng)造的員工都獲得認(rèn)可和回報(bào)，從而充分激發(fā)員工的積極主動(dòng)性及創(chuàng)新能力，為公司實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)奠定了堅(jiān)實(shí)的制度基礎(chǔ)。 　　（五）領(lǐng)先的信息技術(shù)支撐能力 　　公司持續(xù)加大信息技術(shù)投入，加強(qiáng)IT戰(zhàn)略規(guī)劃，大力發(fā)展金融科技，以領(lǐng)先的科技能力驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，引領(lǐng)公司向數(shù)字化轉(zhuǎn)型，實(shí)施技術(shù)領(lǐng)先戰(zhàn)略。公司自主設(shè)計(jì)和建設(shè)了基于“云計(jì)算”和“兩地三中心”模式的數(shù)據(jù)中心，具有行業(yè)先進(jìn)性、可擴(kuò)展性；以ISO20000為標(biāo)準(zhǔn)，大力發(fā)展平臺(tái)化、自動(dòng)化、智能化、標(biāo)準(zhǔn)化IT運(yùn)維能力，穩(wěn)步推行開源產(chǎn)品，加大新型運(yùn)維團(tuán)隊(duì)的培養(yǎng)，持續(xù)建設(shè)和完善IT運(yùn)維管理和工具平臺(tái)體系。公司擁有行業(yè)領(lǐng)先的交易科技平臺(tái)，極速交易系統(tǒng)在全業(yè)務(wù)支持、客戶數(shù)與交易量、系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定性方面位居行業(yè)前列。國(guó)信“GAlgo智能算法引擎”算法種類齊全，算法效率遠(yuǎn)超行業(yè)平均水平；國(guó)信TradeStation平臺(tái)為國(guó)內(nèi)首家全品種、行業(yè)領(lǐng)先的量化交易平臺(tái)，滿足高端機(jī)構(gòu)投資者各類交易需求。公司構(gòu)建了多渠道一體化、智能化、個(gè)性化的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，覆蓋各類客戶觸點(diǎn)，為客戶帶來行情、交易和理財(cái)?shù)娜麦w驗(yàn)。智能投顧系列系統(tǒng)促進(jìn)了分支機(jī)構(gòu)投顧專業(yè)服務(wù)質(zhì)量的提升。公司通過建設(shè)數(shù)字投行，促進(jìn)投行、固收、場(chǎng)外業(yè)務(wù)信息化管理水平不斷提升。此外，公司還擁有行業(yè)領(lǐng)先的做市平臺(tái)、全業(yè)務(wù)毫秒級(jí)時(shí)延異常交易實(shí)時(shí)風(fēng)控系統(tǒng)、全面覆蓋多元化的交易品種和市場(chǎng)托管及外包業(yè)務(wù)系統(tǒng)。公司各類信息系統(tǒng)持續(xù)保持高效穩(wěn)定運(yùn)行，無重大技術(shù)故障事故發(fā)生。

　（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)　　市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格、波動(dòng)率或相關(guān)性的變動(dòng)而造成持倉(cāng)損失的風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)價(jià)格包括利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格。公司面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)包括但不限于：固定收益業(yè)務(wù)面臨因市場(chǎng)利率變動(dòng)而導(dǎo)致債券投資持倉(cāng)資產(chǎn)減值的利率風(fēng)險(xiǎn)；股票自營(yíng)投資業(yè)務(wù)面臨股票價(jià)格變動(dòng)而導(dǎo)致股票自營(yíng)投資持倉(cāng)資產(chǎn)減值的股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)；柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)面臨因場(chǎng)外衍生品交易中協(xié)議標(biāo)的價(jià)格的不利變動(dòng)所帶來的商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等。隨著證券公司及其子公司業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，其所承受的各類市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)正在不斷增大，而市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)波動(dòng)、投資范圍受限、國(guó)際化推進(jìn)以及金融衍生品市場(chǎng)的不完善等因素加劇了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的形成。　　公司在已構(gòu)建的四級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)下，制定了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體流程，涵蓋公司董事會(huì)、資產(chǎn)負(fù)債委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理總部及各業(yè)務(wù)部門，各組織分工明確，各負(fù)其責(zé)。　　公司根據(jù)董事會(huì)每年審議通過的整體市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額，綜合考慮各業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和相關(guān)性等因素，將風(fēng)險(xiǎn)限額細(xì)化并分配至各業(yè)務(wù)部門。風(fēng)險(xiǎn)限額主要包括投資規(guī)模、損失比例、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）等指標(biāo)。風(fēng)險(xiǎn)管理總部通過市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)等專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理工具和方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)限額進(jìn)行每日監(jiān)控，當(dāng)指標(biāo)達(dá)到預(yù)警限額時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理總部對(duì)觸發(fā)預(yù)警限額部門進(jìn)行預(yù)警提示，并要求其在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行反饋，說明觸發(fā)預(yù)警限額原因和后續(xù)的調(diào)整計(jì)劃；當(dāng)指標(biāo)突破風(fēng)險(xiǎn)限額時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理總部對(duì)超限部門進(jìn)行提示，要求超限部門在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行反饋，說明超限原因和后續(xù)調(diào)整計(jì)劃，并要求超限部門在反饋期間原則上不能繼續(xù)增加風(fēng)險(xiǎn)敞口。風(fēng)險(xiǎn)管理總部會(huì)持續(xù)監(jiān)督業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的落實(shí)情況，并與業(yè)務(wù)部門溝通討論風(fēng)險(xiǎn)信息和可能出現(xiàn)的極端壓力情景。　　公司不斷規(guī)范和完善風(fēng)險(xiǎn)限額管理體系，在已有限額指標(biāo)的基礎(chǔ)上，根據(jù)各業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，新增部分既滿足業(yè)務(wù)發(fā)展又能有效控制風(fēng)險(xiǎn)暴露程度的限額指標(biāo)，使業(yè)務(wù)能在公司既定的風(fēng)險(xiǎn)偏好下保持良性發(fā)展。　　例如，對(duì)于固收類及其衍生品業(yè)務(wù)，在投資規(guī)模和VaR限額的基礎(chǔ)上，逐漸增加組合久期、基點(diǎn)價(jià)值等限額管理；對(duì)于權(quán)益類衍生品業(yè)務(wù)，設(shè)定希臘字母限額并進(jìn)行日常監(jiān)控。另外，公司將子公司風(fēng)險(xiǎn)限額體系納入統(tǒng)一管理，要求子公司日常提供包括限額使用情況、各類風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)信息等內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)表。　　公司使用多種方法和工具測(cè)量和分析可能面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)損失。對(duì)于正常市場(chǎng)波動(dòng)下的可能損失，公司主要通過VaR等指標(biāo)進(jìn)行測(cè)量；對(duì)于極端情況下的可能損失，公司采取壓力測(cè)試等方式進(jìn)行評(píng)估。　　VaR值是指在一定置信區(qū)間下，因市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)，相應(yīng)證券組合在未來一定時(shí)間內(nèi)可能產(chǎn)生的最大損失金額。VaR模型考慮了利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、權(quán)益價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等主要風(fēng)險(xiǎn)類型對(duì)公司投資組合的影響，并考慮了組合間的分散化效應(yīng)。壓力測(cè)試是對(duì)公司持倉(cāng)面臨極端沖擊下的可能損失狀況進(jìn)行評(píng)估的一種方法，日常用于測(cè)量和管控尾部風(fēng)險(xiǎn)。　　（二）信用風(fēng)險(xiǎn)　　信用風(fēng)險(xiǎn)一般是指因客戶、交易對(duì)手或證券發(fā)行人未履行合約責(zé)任而引致公司損失的風(fēng)險(xiǎn)。公司的信用風(fēng)險(xiǎn)主要集中在以下業(yè)務(wù)：　　①具有債權(quán)性質(zhì)的債券等交易業(yè)務(wù)；　　②融資融券業(yè)務(wù)、約定購(gòu)回和股票質(zhì)押式回購(gòu)等有證券抵押的資本中介業(yè)務(wù)；　　③場(chǎng)外衍生品業(yè)務(wù)；　　④存放銀行的活期存款及定期存款；　　⑤其他可能產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)或活動(dòng)。　　針對(duì)上述業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，公司已建立了覆蓋信用風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制和相關(guān)制度，做實(shí)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、測(cè)量、監(jiān)控、報(bào)告等管理流程，不斷完善信用風(fēng)險(xiǎn)的管理手段和方法。其中，公司信用風(fēng)險(xiǎn)管理采用的管理手段和方法包括：盡職調(diào)查、內(nèi)部評(píng)級(jí)、信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、限額管理、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)和后續(xù)管理、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施以及風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)建設(shè)等。　　債券交易業(yè)務(wù)中存在發(fā)行人違約的信用風(fēng)險(xiǎn)。公司通過內(nèi)評(píng)系統(tǒng)采用定性與定量相結(jié)合的方法對(duì)發(fā)行人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；對(duì)發(fā)行人設(shè)定投資等級(jí)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)；持續(xù)監(jiān)控報(bào)告發(fā)行人資信狀況；及時(shí)調(diào)整負(fù)面清單債券的持倉(cāng)；明確違約司法追索程序等措施。　　融資融券等資本中介業(yè)務(wù)存在融資客戶到期未能履約的信用風(fēng)險(xiǎn)。公司采取的風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括：通過盡職調(diào)查等手段對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行信用評(píng)估和授信管理；依據(jù)量化模型和專家研究進(jìn)行擔(dān)保物和標(biāo)的管理；對(duì)客戶融資規(guī)模、提交擔(dān)保物進(jìn)行集中度控制；嚴(yán)密監(jiān)控交易的履約保障比例，及時(shí)通知交易對(duì)手追保、平倉(cāng)；明確違約后的司法追索程序等。報(bào)告期末，本公司融資融券業(yè)務(wù)存量負(fù)債客戶平均維持擔(dān)保比例為255.51%；本公司約定購(gòu)回式證券交易負(fù)債客戶平均維持擔(dān)保比例為278.2%；本公司股權(quán)質(zhì)押回購(gòu)交易負(fù)債客戶平均維持擔(dān)保比例為240.84%。　　衍生品交易業(yè)務(wù)存在交易對(duì)手于約定日期未履行支付義務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)此，公司對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行評(píng)級(jí)并授信；尋求資質(zhì)好的擔(dān)保方項(xiàng)目進(jìn)行交易；利用凈額結(jié)算、衍生對(duì)沖工具、提前終止交易選擇權(quán)等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)緩釋；明確違約事件、提前終止事件的處理流程等措施。　　公司持有的銀行存款及存出保證金主要存放于具有良好信用評(píng)級(jí)的金融機(jī)構(gòu)；結(jié)算備付金存放在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司，現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低。　　（三）操作風(fēng)險(xiǎn)　　操作風(fēng)險(xiǎn)是指不完善或有缺陷的內(nèi)部流程、人員管理、信息技術(shù)系統(tǒng)，以及外部事件所造成潛在或已發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)存在于公司各部門各流程，涉及范圍廣、表現(xiàn)形式多樣化，如操作風(fēng)險(xiǎn)管理不善，將會(huì)引起風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)化，或與其他風(fēng)險(xiǎn)相互交疊，擴(kuò)大損失或?qū)酒渌矫娴呢?fù)面影響。公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理遵循有效性、全面性及審慎性原則，秉承審慎、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的理念，通過大力開展風(fēng)險(xiǎn)文化宣導(dǎo)，積極運(yùn)用操作風(fēng)險(xiǎn)三大工具開展管理工作，減少操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。　　為有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)，公司現(xiàn)已采取以下措施：一是嚴(yán)格落實(shí)《國(guó)信證券股份有限公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》及其配套管理細(xì)則，編制操作風(fēng)險(xiǎn)管理手冊(cè)，覆蓋公司各級(jí)部門、分支機(jī)構(gòu)及控股子公司；二是開展操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估，識(shí)別、評(píng)估公司各業(yè)務(wù)和管理環(huán)節(jié)的固有風(fēng)險(xiǎn)和剩余風(fēng)險(xiǎn)；三是開展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)工作，從公司層面和業(yè)務(wù)層面兩個(gè)維度對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控，及時(shí)預(yù)警并處置風(fēng)險(xiǎn)；四是完善操作風(fēng)險(xiǎn)事件與損失數(shù)據(jù)收集機(jī)制，及時(shí)向經(jīng)營(yíng)層、董事會(huì)報(bào)告重大操作風(fēng)險(xiǎn)損失事項(xiàng)，并采取應(yīng)對(duì)措施；五是持續(xù)優(yōu)化公司統(tǒng)一的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)化管理；六是積極宣導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理文化，組織公司各部門風(fēng)險(xiǎn)教育培訓(xùn)。　　（四）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)　　流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指公司無法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的資金需求的風(fēng)險(xiǎn)。可能引發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的因素和事件包括但不限于重要融資渠道受限、融資成本大幅上行、來自其他風(fēng)險(xiǎn)因素的傳導(dǎo)（如聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)）等。　　公司實(shí)施審慎且全面的資產(chǎn)負(fù)債管理和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，通過合理的資產(chǎn)配置、多元化的融資渠道、審慎的負(fù)債構(gòu)成、適當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)杠桿、充足的流動(dòng)性儲(chǔ)備、指標(biāo)及限額的動(dòng)態(tài)監(jiān)控、前瞻的流動(dòng)性管理等措施與機(jī)制，有效防范和化解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，確保壓力情景下公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)的流動(dòng)性需求。公司持續(xù)完善資產(chǎn)負(fù)債約束和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制，具體措施包括但不限于：　　1、動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)與評(píng)估流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)及限額情況，確保公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)及內(nèi)部監(jiān)控指標(biāo)均持續(xù)滿足監(jiān)管和公司自身要求，并留有一定的彈性與余地。　　2、持續(xù)優(yōu)化現(xiàn)金流管理，每日靜態(tài)或動(dòng)態(tài)計(jì)量未來不同時(shí)間段的現(xiàn)金流，參考市場(chǎng)利率水平、公司融資能力等提前做好融資規(guī)劃與安排，靈活運(yùn)用各類債務(wù)融資工具，選擇適當(dāng)融資方式，把握好融資節(jié)奏，有效控制未來不同時(shí)間段的現(xiàn)金流缺口。　　3、加強(qiáng)對(duì)流動(dòng)性儲(chǔ)備監(jiān)控和管理，確保在極端壓力情景下能夠及時(shí)滿足公司流動(dòng)性需求。　　4、定期分析不同壓力情景下公司的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)承受能力，確定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和脆弱環(huán)節(jié)，并將壓力測(cè)試結(jié)果運(yùn)用于公司的相關(guān)決策過程。　　5、持續(xù)完善應(yīng)急計(jì)劃的機(jī)制與流程，結(jié)合實(shí)際情況開展應(yīng)急計(jì)劃的演練與評(píng)估等。　　報(bào)告期內(nèi)，公司梳理并完善流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)及限額體系，優(yōu)化現(xiàn)金流預(yù)測(cè)和金融資產(chǎn)變現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型，適時(shí)開展流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試與應(yīng)急演練，進(jìn)一步完善了公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。